Conciliar el banco

Conciliar es comprobar que lo que dice FINORA de una cuenta bancaria es lo mismo que dice el banco. Cada línea del estado de cuenta se empareja con su pago o cobro, y lo que solo conoce el banco (comisiones, intereses) se registra.

Antes de empezar

• Tienes el estado de cuenta del banco del período (PDF o archivo).
• Los pagos y cobros del período están registrados y completados.

Los pasos

1. Abre Finanzas › Bancos y caja y pulsa Nuevo (Alt+N).
2. Elige la Cuenta Bancaria y la Fecha del estado de cuenta. FINORA trae el saldo inicial (el final de la conciliación anterior). Guardar.
3. Trae los movimientos: pulsa el botón para crear líneas desde los pagos y cobros de esa cuenta y marca los que aparecen en el estado de cuenta.
4. Lo que el banco cobró y FINORA no tiene (comisiones, intereses, IGTF bancario): agrégalo como línea nueva con su Cargo y su monto.
5. Compara el saldo final con el del estado de cuenta. Si cuadra, Proceso (Alt+O) › Completar.

Qué hacer con lo que no cuadra

Diferencia	Causa probable	Qué hacer
Un pago en FINORA que el banco no muestra	Aún no se ha debitado (cheque, transferencia del último día)	Déjalo para la próxima conciliación
Un movimiento del banco que FINORA no tiene	Comisión, interés o un cobro sin registrar	Regístralo: como línea con cargo o como cobro
El mismo pago dos veces	Pago duplicado	Anula uno de los dos

Lo pendiente lo ves en Analítica › Pagos no conciliados.

Consejo

Concilia cada semana, no cada mes. Una diferencia de hace tres días se encuentra en minutos; una de hace tres meses, en horas.

Qué sigue

• Antigüedad de saldos.
• Detalle y conceptos en Finanzas y Tesorería.