Auditor del CMS

Departamento del emisor: Auditoría.

Quién eres

Revisas que lo que se hizo en el CMS se pueda explicar: quién cambió qué y cuándo, que cada recarga y cada ajuste tenga su soporte, y que nadie tenga más permisos de los que su puesto necesita.

Lo que vas a lograr

• Encontrar quién cambió un registro y cuándo.
• Tomar una muestra de recargas y ajustes y verificar su soporte.
• Revisar la segregación de funciones por rol.

Conceptos previos

Léelos antes de las guías: explican el porqué de lo que vas a hacer en pantalla.

• La cuenta asociada y el saldo: entradas, salidas, retenciones y disponible.
• La recarga de saldo: quién recarga, con qué soporte y qué ve el titular.
• BIN y producto: la receta de una tarjeta y la plantilla contable de cada operación.
• Disputas y contracargos: reclamo, disputa, contracargo y sus plazos.

Lo que haces en FINORA Emisión

• Lees el registro de cambios y las sesiones.
• Muestreas recargas y ajustes del libro.
• Revisas roles y accesos.
• Generas los reportes que soportan tu informe.

Las pantallas que usas

Menú	Para qué
Auditoría	Registro de cambios y sesiones de usuario
Reportes y analítica	Ejecutar informes y reportes especiales
Autorizaciones › Libro prepago (Tarjeta FINORA)	Recargas y ajustes con usuario, referencia y motivo
Seguridad	Usuarios y roles, en lectura

Tu ruta

En este orden. Lo marcado «Próximamente» está planeado y todavía no tiene página; lo marcado «Hoja de ruta» es una función que el CMS aún no tiene.

Piloto

FINORA Emisión corre en piloto con la Tarjeta FINORA prepago de circuito cerrado. Las guías se graban contra un CMS local con datos ficticios; mientras no existan sus capturas, cada guía muestra marcos «en preparación».

1. 1

   La cuenta asociada y el saldo8 min

   Entradas, salidas, retenciones y disponible.

2. 2

   La recarga de saldo6 min

   Quién recarga, con qué soporte y qué ve el titular.

3. 3

   Generar un reporte8 min

   Informes con parámetros y reportes especiales.

4. 4

   Leer el libro prepago10 min

   Fases, disponible, tarjetas y credenciales del pase.

5. 5

   Leer la ficha del cliente8 min

   Tarjetas, cuentas, transacciones y casos en una pantalla.

6. 6

   Revisar la compensación del día10 min

   Archivos, presentaciones y posiciones.

7. 7

   Leer el registro de cambios8 minPróximamente

   Quién cambió qué, cuándo y desde qué sesión.

8. 8

   Muestrear recargas y ajustes10 minPróximamente

   Cada movimiento con su soporte y su responsable.

Tu lista de cada día, semana y mes

Cada día

• Revisa los ajustes de saldo del día anterior.

Cada semana

• Toma una muestra de recargas y verifica su depósito.

Cada mes

• Revisa la matriz de roles por usuario.
• Revisa los cambios a productos, tasas y comisiones del mes.

Lo que se mide de tu trabajo

Indicador	Qué dice	Buena señal
Ajustes sin soporte	Movimientos que nadie puede justificar	Ninguno
Hallazgos repetidos	Que las recomendaciones se aplican	Cada vez menos

Errores frecuentes

Lo que pasa	Por qué	Qué hacer
Auditar con un usuario con acceso total	El auditor no debe poder cambiar lo que audita	Pide un rol de solo lectura
Confiar en el saldo sin mirar el asiento	Un saldo puede cuadrar con un ajuste mal hecho	Revisa el concepto y el soporte

Tu rol en el sistema

Lectura de Auditoría (registro de cambios y sesiones), de Reportes y analítica y del libro. El rol del auditor no debe permitir crear ni editar.

Las guías nombran siempre el puesto, nunca un usuario. Las capturas y los videos se graban con un usuario de práctica por puesto en un CMS local con datos ficticios.