Oficial de cumplimiento

Departamento: Cumplimiento AML/KYC.

Quién eres

Te aseguras de que el banco sepa con quién trabaja y de que su dinero no se use para legitimar capitales ni financiar delitos. Atiendes las alertas, revisas listas y respondes ante el regulador.

Lo que vas a lograr

• Entender qué datos de la ficha única alimentan el monitoreo.
• Atender una alerta con evidencia y decidir.
• Certificar un átomo a cuatro ojos.

Conceptos previos

Léelos antes de las guías: explican el porqué de lo que vas a hacer en pantalla.

• Cómo funciona un banco venezolano por dentro: reguladores, captación y colocación, rieles de pago y riesgos.
• Cuatro ojos: nadie aprueba lo suyo: quién captura, quién aprueba y los topes por rol.
• Átomos regulatorios en 10 minutos: qué es un átomo, cómo es el archivo y por qué se certifica.

Lo que haces en FINORA Core

• Revisas la debida diligencia de los clientes.
• Atiendes las alertas de legitimación de capitales.
• Cotejas clientes contra listas restrictivas.
• Escalas lo sospechoso con su soporte.
• Certificas los átomos que te tocan.

Tu ruta

En este orden. Lo marcado «Próximamente» está planeado y todavía no tiene página; lo marcado «Hoja de ruta» es una función que el core aún no tiene.

1. 1

   Dar de alta un cliente con su ficha única12 min

   Identificación, contacto, actividad, ingresos y perfil de riesgo.

2. 2

   Atender una alerta AML12 min

   Revisar, documentar y decidir: descartar o escalar.

3. 3

   Generar, validar y certificar un átomo20 min

   Período, ejecución, incidencias y certificación a cuatro ojos.

4. 4

   Ajustar una regla de monitoreo10 minPróximamente

   Umbrales y escenarios, con su análisis.

5. 5

   Tamizaje contra listas10 minPróximamente

   Listas restrictivas y personas expuestas (con un servicio simulado).

6. 6

   Verificar la identidad del cliente8 minPróximamente

   La verificación desde la ficha del cliente.

7. 7

   Prevención de legitimación de capitales en el core12 minPróximamente

   El enfoque basado en riesgo.

Tu lista de cada día, semana y mes

Cada día

• Atiende las alertas pendientes, las más antiguas primero.
• Revisa los clientes nuevos de alto riesgo.

Cada semana

• Revisa las reglas que más alertas falsas producen.

Cada mes

• Certifica los átomos que te corresponden.
• Revisa los clientes con debida diligencia vencida.

Lo que se mide de tu trabajo

Indicador	Qué dice	Buena señal
Antigüedad de las alertas	Cuánto esperan las alertas sin decisión	Pocas y recientes
Alertas con nota	Decisiones documentadas	Todas

Errores frecuentes

Lo que pasa	Por qué	Qué hacer
Se descartó una alerta sin nota	Apuro	Toda decisión lleva su evidencia
El cliente supo que se le reportó	Se le comentó	El reporte es confidencial: nunca se informa

Tu rol en el sistema

Departamento CUMPLIMIENTO del core: roles ComplianceOfficer, AmlOfficer, AtomoOperator y AtomoCertifier. Puesto de práctica: oficial de cumplimiento.

Las guías nombran siempre el puesto, nunca un usuario. Las capturas y los videos se graban con un usuario de práctica por puesto en un core local con datos ficticios.