Dar de alta un cliente con su ficha única

Todo empieza por el cliente: sin ficha no hay cuenta, ni crédito, ni tarjeta. En este tutorial registras a María Ficticia Pérez, una clienta inventada, con la ficha única del cliente (FUIC), el formato que pide SUDEBAN para conocer a quién le abre el banco sus puertas.

Antes de empezar

• Entras como oficial de plataforma, con tu agencia.
• Usas solo datos ficticios: cédulas que empiezan por cero (V-00.000.1NN), correos @academy.finora.invalid.
• Todo lo que ves son datos ficticios de un banco de práctica. No uses estos ejemplos con clientes reales.

Una pantalla fuera del menú

La ficha única no tiene entrada propia en el menú del core. Se llega desde la lista de clientes, con el botón de ficha nueva, o con la dirección /ficha-unica-wizard.

Paso a paso

1. Abre Clientes y pulsa el botón de ficha única para un cliente nuevo.

   

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2. En el primer paso elige Persona natural y escribe la cédula. Para practicar usa una ficticia, por ejemplo V-00.000.123.

   

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3. Escribe nombres y apellidos (María, Ficticia Pérez), la fecha de nacimiento y un correo de práctica.

   

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4. Pasa al siguiente paso y completa la dirección: estado, municipio y una dirección inventada.

   

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5. Indica la actividad económica y el ingreso mensual. Ejemplo: empleada, Bs 2.500,00 al mes.

   

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6. El core propone el perfil de riesgo con lo que escribiste. Revísalo: un cliente que maneja efectivo o que es persona expuesta políticamente (PEP) sube de riesgo.

   

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7. Revisa el resumen y pulsa Guardar. La clienta aparece en la lista con su código.

   

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Dar de alta un cliente con su ficha única. Grabado en un core de demostración con datos ficticios; sin sonido.

Qué pasa por dentro

La ficha única es la base de conozca a su cliente (KYC): quién es, de qué vive, cuánto mueve y qué riesgo representa para el banco. Lo que escribes aquí lo usan después Cumplimiento (alertas de legitimación de capitales), Crédito (capacidad de pago) y los reportes al regulador. Un dato mal cargado hoy es una alerta falsa mañana.

Si algo sale mal

Lo que ves	Por qué	Qué hacer
El core rechaza la cédula	Ya existe un cliente con ese documento	Búscalo en la lista: no se duplica un cliente
No avanza al siguiente paso	Falta un campo obligatorio	El campo aparece marcado; complétalo
No ves el botón de ficha única	Tu rol no es de plataforma	Entra con el puesto de oficial de plataforma

Qué sigue

• Abrir una cuenta

Cómo se verificó esta guía

Los pasos se escribieron a partir del código de las pantallas del core (puesto: oficial de plataforma). Las capturas y el video salen de ese guion, recorrido contra un core local con datos ficticios.