Capturar una operación de cuenta y autorizarla

Un ajuste manual a la cuenta de un cliente nunca lo hace una sola persona. La analista lo captura con su motivo y su monto; la supervisora lo revisa y lo aprueba. Hasta entonces, el saldo no se mueve. Ejemplo: un abono de Bs 150,00 por un cobro duplicado que hay que devolver.

Antes de empezar

• Dos usuarios: analista de operaciones (captura) y supervisora de operaciones (autoriza).
• Una cuenta ficticia con saldo.
• Todo lo que ves son datos ficticios de un banco de práctica. No uses estos ejemplos con clientes reales.

Paso a paso

1. Abre Capturar operación y busca la cuenta por el cliente o por su número.

   

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2. Elige el tipo (crédito, porque abonas) y el motivo del catálogo. El motivo es obligatorio: sin él nadie sabrá mañana por qué se movió el saldo.

   

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3. Escribe el monto, 150,00, y pulsa Enviar. La operación queda pendiente de autorización.

   

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4. La supervisora entra con su usuario y abre la cola de autorización. Ahí está la operación, con quién la capturó.

   

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5. Revisa cuenta, motivo y monto, y pulsa Aprobar. Ahora sí se mueve el saldo y queda en la bitácora con los dos nombres.

   

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Capturar una operación de cuenta y autorizarla. Grabado en un core de demostración con datos ficticios; sin sonido.

Qué pasa por dentro

Es el control de cuatro ojos (en inglés, maker-checker): quien captura no aprueba. Además, cada rol tiene topes: por encima de cierto monto, la operación necesita a alguien con más autoridad. Lo explica Cuatro ojos: nadie aprueba lo suyo.

Si algo sale mal

Lo que ves	Por qué	Qué hacer
El botón Aprobar no aparece	Es tu propia operación	Correcto: la aprueba otra persona
«Excede el tope»	El monto supera el límite del rol	Escálala a quien tenga el tope necesario
La operación no aparece en la cola	Se envió desde otra agencia	Revisa la agencia de la sesión

Qué sigue

• Registrar una retención judicial sobre una cuenta
• Seguir un asiento de punta a punta

Cómo se verificó esta guía

Los pasos se escribieron a partir del código de las pantallas del core (puesto: analista de operaciones, supervisora de operaciones). Las capturas y el video salen de ese guion, recorrido contra un core local con datos ficticios.