Atender una alerta AML

El core vigila las operaciones con reglas: depósitos en efectivo fuera del perfil, montos repartidos para no llamar la atención, clientes expuestos políticamente. Cuando una regla salta, nace una alerta. Vas a atender una, la del cliente ficticio marcado como PEP.

Antes de empezar

• Entras como oficial de cumplimiento.
• Todo lo que ves son datos ficticios de un banco de práctica. No uses estos ejemplos con clientes reales.

Paso a paso

1. Abre Alertas AML y filtra las pendientes. Las más antiguas primero: una alerta vieja es un riesgo.

   

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2. Abre la alerta. Ves qué regla saltó, qué operación la disparó y quién es el cliente.

   

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3. Escribe una nota con lo que revisaste (perfil, soporte de la operación) y decide: descartar si está justificada, o escalar para un reporte de actividad sospechosa.

   

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Atender una alerta AML. Grabado en un core de demostración con datos ficticios; sin sonido.

Qué pasa por dentro

Una alerta no es una acusación: es una pregunta. El trabajo es responderla con evidencia. Lo que se escala termina en un reporte de actividad sospechosa ante la unidad de inteligencia financiera, que es confidencial: el cliente nunca debe saber que se reportó.

Si algo sale mal

Lo que ves	Por qué	Qué hacer
No sabes si descartar	Falta soporte	Pide el soporte antes de decidir; documenta la espera
La misma alerta salta cada día	La regla es demasiado sensible	Propón ajustar el umbral, con su análisis

Qué sigue

• Ruta del oficial de cumplimiento

Cómo se verificó esta guía

Los pasos se escribieron a partir del código de las pantallas del core (puesto: oficial de cumplimiento). Las capturas y el video salen de ese guion, recorrido contra un core local con datos ficticios.