Abrir una cuenta

Con el cliente ya registrado, abrirle una cuenta toma cinco pasos. Vas a abrir una cuenta de ahorro en bolívares para un cliente ficticio del banco de práctica.

Antes de empezar

• Entras como oficial de plataforma.
• El cliente existe (por ejemplo, el que creaste en la ficha única).
• Todo lo que ves son datos ficticios de un banco de práctica. No uses estos ejemplos con clientes reales.

Una pantalla fuera del menú

El asistente de apertura se abre desde la ficha del cliente o con la dirección /open-account-wizard.

Paso a paso

1. En el primer paso, busca al cliente por su cédula o su nombre y selecciónalo.

   

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2. Elige el producto. Para este ejemplo, ahorro en bolívares. El producto trae la tasa, las comisiones y la contabilidad ya configuradas.

   

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3. Confirma la moneda (VES) y la agencia donde queda la cuenta.

   

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4. Revisa los firmantes. En una cuenta individual, el titular es el único; en una cuenta conjunta agregas a los demás.

   

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5. Pulsa Confirmar. El core muestra el número de cuenta asignado: entrégaselo al cliente.

   

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Abrir una cuenta. Grabado en un core de demostración con datos ficticios; sin sonido.

Qué pasa por dentro

Abrir una cuenta es captación: el cliente le presta su dinero al banco. Para el banco, ese saldo es una deuda con el cliente (un pasivo), y cada depósito o retiro mueve a la vez la cuenta del cliente (el auxiliar) y la cuenta contable de control (el mayor). Ese par debe cuadrar siempre: lo explica Conciliación Continua.

Si algo sale mal

Lo que ves	Por qué	Qué hacer
No aparece el cliente	Está en otra agencia o no existe	Revisa la agencia con la que entraste
No aparece el producto	No está configurado o no admite esa moneda	Pídelo al administrador del core
Una cuenta en dólares queda en cero	En el banco de práctica las cuentas en USD se abren sin saldo	Es lo esperado en el ambiente de demostración

Qué sigue

• Capturar una operación de cuenta y autorizarla
• Cuentas de ahorro y cuentas corrientes

Cómo se verificó esta guía

Los pasos se escribieron a partir del código de las pantallas del core (puesto: oficial de plataforma). Las capturas y el video salen de ese guion, recorrido contra un core local con datos ficticios.