Tesorero

Departamento: Tesorería.

Quién eres

Respondes cada mañana la pregunta más simple y más seria del banco: cuánto dinero hay y dónde. Vigilas la tasa oficial, la posición por moneda, los corresponsales, la mesa de dinero y el efectivo de las agencias.

Lo que vas a lograr

• Leer la tasa oficial vigente y saber si su sincronización falló.
• Leer la posición de caja por moneda y los saldos en corresponsales.
• Entender cuándo hay que fondear una cuenta o pedir efectivo.

Conceptos previos

Léelos antes de las guías: explican el porqué de lo que vas a hacer en pantalla.

• Cómo funciona un banco venezolano por dentro: reguladores, captación y colocación, rieles de pago y riesgos.
• La contabilidad de un banco: el plan de cuentas de SUDEBAN, el dígito de moneda y los cierres.
• Glosario bancario y regulatorio: las palabras del banco, en una sola página.

Lo que haces en FINORA Core

• Vigilas la tasa BCV y su sincronización.
• Lees la posición de caja por moneda.
• Controlas los saldos en corresponsales (nostro y vostro).
• Pactas operaciones de mesa de dinero y de cambio.
• Ordenas remesas de efectivo entre bóveda y agencias.

Tu ruta

En este orden. Lo marcado «Próximamente» está planeado y todavía no tiene página; lo marcado «Hoja de ruta» es una función que el core aún no tiene.

1. 1

   Consultar la tasa BCV del día y su sincronización6 min

   La tasa vigente, su fuente y la bitácora.

2. 2

   Posición de caja y monitor Nostro/Vostro10 min

   Cuánto hay por moneda y en cada corresponsal.

3. 3

   Revaluación cambiaria automática12 min

   Los saldos en divisas a la tasa de cierre, con su reverso al día siguiente.

4. 4

   Registrar una operación de mesa de dinero12 minPróximamente

   Colocación o captación interbancaria con su asistente.

5. 5

   Operación de cambio con un cliente10 minPróximamente

   Compra o venta de divisas y su reporte.

6. 6

   Conciliación bancaria15 minPróximamente

   Partidas del extracto contra el libro.

7. 7

   Límites y alertas de posición8 minPróximamente

   Fijar un límite y leer la alerta.

8. 8

   Bóveda y remesas de efectivo10 minPróximamente

   Inventario de bóveda y órdenes de remesa.

9. 9

   El encaje legal10 minPróximamente

   Leer el cálculo del encaje (pantalla fuera del menú).

10. 10

    Cartas de crédito y SWIFT10 minPróximamente

    Una carta de crédito y su mensaje (SWIFT simulado).

Las operaciones de mesa de dinero en detalle viven también en FINORA Inversiones.

Tu lista de cada día, semana y mes

Cada día

• Revisa que la tasa BCV de hoy esté cargada y que su fuente sea la oficial.
• Lee la posición de caja por moneda.
• Revisa los saldos en corresponsales contra los pagos del día.

Cada semana

• Revisa las alertas de posición y los límites.
• Concilia los corresponsales con sus extractos.

Cada mes

• Revisa el encaje legal y su cumplimiento.
• Revisa las remesas de efectivo del mes por agencia.

Lo que se mide de tu trabajo

Indicador	Qué dice	Buena señal
Tasa del día cargada a tiempo	Que todo se valora con la tasa correcta	Antes del inicio de operaciones, todos los días
Corresponsales conciliados	Que lo que dice el extracto es lo que dice el libro	Sin partidas viejas sin explicar
Alertas de posición atendidas	Que nadie excede su límite sin decisión	Ninguna alerta abierta de días anteriores

Errores frecuentes

Lo que pasa	Por qué	Qué hacer
Se valoró con la tasa de ayer	La sincronización falló y nadie lo vio	Revisa la bitácora cada mañana
Un corresponsal no alcanza para los pagos	No se miró la posición antes del corte	Fondea la cuenta el día anterior
Una tasa de práctica aparece como oficial	Datos sintéticos fuera del ambiente de práctica	Nunca: la fuente sintética se rotula siempre

Tu rol en el sistema

Departamento TESORERIA del core: roles TreasuryOfficer y AtomoSourceData. Puesto de práctica: tesorero.

Las guías nombran siempre el puesto, nunca un usuario. Las capturas y los videos se graban con un usuario de práctica por puesto en un core local con datos ficticios.