FINORA Core · Ruta por rol

Operador del banco

Documentado

Quién eres

Trabajas en la oficina o en el back office del banco. Abres clientes y cuentas, registras lo que el cliente pide, atiendes bloqueos y reclamos, y te aseguras de que lo que pasó en el día quede bien registrado antes del cierre.

Lo que vas a lograr

Registrar clientes y abrirles cuentas con datos completos.
Capturar operaciones de cuenta y retenciones que otra persona autoriza.
Dejar en cero tus pendientes antes del corte del día.

Conceptos previos

Léelos antes de las guías: explican el porqué de lo que vas a hacer en pantalla.

Cómo funciona un banco venezolano por dentro: reguladores, captación y colocación, rieles de pago y riesgos.
Cuentas de ahorro y cuentas corrientes: los tres saldos, el interés, los cheques y el sobregiro.
Cuatro ojos: nadie aprueba lo suyo: quién captura, quién aprueba y los topes por rol.
Qué pasa cuando el banco cierra el día: las fases del cierre y los cuadres que deben dar cero.

Lo que haces en FINORA Core

Das de alta clientes con su ficha única y su debida diligencia.
Abres cuentas de ahorro, corrientes y depósitos a plazo.
Atiendes bloqueos, embargos, órdenes de no pago y cambios de datos.
Consultas saldos y movimientos para responder al cliente.
Dejas en cero tus pendientes antes del corte del día.

Tu ruta

En este orden. Lo marcado «Próximamente» está planeado y todavía no tiene página; lo marcado «Hoja de ruta» es una función que el core aún no tiene.

Cómo funciona un banco venezolano por dentro12 min
Reguladores, captación y colocación, rieles de pago y riesgos.
Cuentas de ahorro y cuentas corrientes10 min
Los tres saldos, el interés, los cheques y el sobregiro.
Cuatro ojos: nadie aprueba lo suyo8 min
Quién captura, quién aprueba y los topes por rol.
Qué pasa cuando el banco cierra el día10 min
Las fases del cierre y los cuadres que deben dar cero.
Entrar al core y moverte por el menú8 min
Usuario, clave y agencia; los mosaicos de tu puesto y el menú.
Dar de alta un cliente con su ficha única12 min
Identificación, contacto, actividad, ingresos y perfil de riesgo.
Abrir una cuenta10 min
Ahorro en bolívares con el asistente de apertura.
Capturar una operación de cuenta y autorizarla10 min
Motivo, monto y la aprobación de la supervisora.
Registrar una retención judicial sobre una cuenta10 min
El oficio, el monto retenido y el disponible.
Registrar y seguir un reclamo8 min
Categoría, plazo de respuesta y cierre.
Los créditos y sus cálculos12 min
Cuota, mora, clasificación de A a E y provisiones.
El crédito indexado en UVC8 min
Por qué la cuota en bolívares cambia cada día.
Seguir el centro de operaciones8 minPróximamente
Alertas operativas y trabajos del día.
Cargar un lote de pago de nómina12 minPróximamente
Lote, validación y aprobación.
Lote de compensación de cheques8 minPróximamente
Leer un lote de cámara.
Instrucciones interbancarias y domiciliación10 minPróximamente
Rieles, mandatos e instrucciones (el envío saliente está simulado).
Chequeras y cheques8 minPróximamente
Solicitar una chequera y ver el estado de un cheque.
Conciliar una recaudación10 minPróximamente
Convenio, pagos y conciliación.
Banco de imágenes de documentos6 minPróximamente
Asociar un soporte a un cliente u operación.

Tu lista de cada día, semana y mes

Cada día

Revisa las solicitudes de apertura que quedaron a medias y complétalas o recházalas.
Atiende los bloqueos y las órdenes de autoridades recibidas.
Antes del corte, deja sin pendientes lo que capturaste: nada sin autorizar, nada sin soporte.

Cada semana

Revisa los clientes con documentos por vencer y pídeles la actualización.
Revisa los reclamos abiertos y su plazo.

Cada mes

Revisa las cuentas que pasan a inactivas y aplica la política del banco.
Verifica que los expedientes de las cuentas abiertas en el mes estén completos.

Lo que se mide de tu trabajo

Indicador	Qué dice	Buena señal
Pendientes al corte	Lo que dejaste sin autorizar o sin soporte	Cero, todos los días
Expedientes completos	Cuentas abiertas con todos sus documentos	El 100 % de las abiertas en el mes
Clientes con documentos vencidos	Debida diligencia desactualizada	Cada vez menos, nunca creciendo
Reclamos fuera de plazo	Clientes que esperan más de lo prometido	Ninguno

Errores frecuentes

Lo que pasa	Por qué	Qué hacer
El cliente dice que tiene saldo y no puede retirar	Confunde el saldo contable con el disponible: hay cheques en canje o un bloqueo	Explícale los tres saldos con el detalle de la cuenta
El cierre no arranca por tu agencia	Quedaron operaciones sin autorizar	Resuélvelas o recházalas antes del corte
La cuota de un crédito en UVC «subió»	El índice del BCV cambió entre un día y otro	Muestra la deuda en UVC y el monto del día
Una apertura queda observada por cumplimiento	Faltó un documento o el perfil de riesgo exige aprobación	Completa el expediente; no la abras por otro camino

Tu rol en el sistema

Departamento OPERACIONES del core: roles OperationsHub, ReportOperator, OperationsCenter, OperationsOfficer y OperationsSupervisor. Puestos de práctica: analista de operaciones (captura) y supervisora de operaciones (autoriza). Para la apertura de clientes y cuentas, el puesto de práctica es el oficial de plataforma. La regla que no cambia: tú capturas y otra persona autoriza.