Configurar un canal de transacción con su cuenta

Un canal de transacción es la puerta por la que entra o sale el dinero: la caja de una agencia, una transferencia por el sistema de pagos, el pago móvil. Cada canal tiene su cuenta del mayor, y esa cuenta es la que el core usa como contrapartida cuando una operación llega por ese canal. Aprenderás a crear uno. El porqué está en Canales de transacción y contrapartida.

Antes de empezar

• Entras como contadora. Crear y editar canales exige el rol de aprobación contable, que el departamento de Contabilidad incluye; quien solo tiene el rol de oficial contable los consulta.
• Ten a mano la cuenta hoja (imputable) del plan que representa el canal: en el ejemplo, Gestión de efectivo.
• Todo lo que ves son datos ficticios de un banco de práctica.

Estado honesto

Los canales están en el core piloto y la contrapartida por canal está encendida, pero el banco piloto todavía no tiene ningún canal configurado: la lista empieza vacía, como en la primera captura. Mientras no haya canales ni líneas de concepto marcadas «Canal», cada operación asienta exactamente como antes. La parametría la define el contador.

Paso a paso

1. Abre Contabilidad › Plan de cuentas › Canales de transacción y pulsa Crear.

   

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2. Escribe el código (por ejemplo CAJA_AG001; el core lo pasa a mayúsculas y cambia los espacios por guiones bajos), el nombre y el uso: Efectivo, Transferencia, Tarjeta, Móvil o Interno.

3. En Cuenta del mayor, abre el buscador (los tres puntos), escribe el código o el nombre de la cuenta, pulsa Buscar, elige la cuenta y pulsa Seleccionar.

   

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4. Escribe la moneda (VES, USD) si el canal opera en una sola; vacía, acepta cualquiera. Agrega una descripción que diga para qué sirve el canal.

   

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5. Pulsa Aceptar. El canal aparece en la lista, activo.

   

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Configurar un canal de transacción. Grabado en un core de demostración con datos ficticios; sin sonido.

Qué pasa por dentro

flowchart LR
  C[Canal CAJA_AG001] -->|su cuenta| G[Gestión de efectivo]
  O[Depósito que llega por CAJA_AG001] --> P{¿El concepto tiene una línea «Canal»?}
  P -->|sí| A[Esa línea usa la cuenta del canal]
  P -->|no| B[Asienta con la cuenta de la línea, como siempre]

Al guardar, el core comprueba que la cuenta exista y sea imputable: un canal que apuntara a una cuenta sumaria haría fallar cada asiento que lo usara. Los canales no se borran: se desactivan, para que los asientos viejos sigan explicando de dónde vino el dinero.

Crear el canal no cambia ningún asiento por sí solo. Para que una operación use su cuenta faltan dos cosas: que la línea del concepto que representa la fuente de fondos esté marcada Canal (Marcar la línea «Canal» de un concepto) y que el sistema que origina la operación envíe el código del canal.

Si algo sale mal

Lo que ves	Por qué	Qué hacer
«La cuenta … no es postable (es sumaria)»	Elegiste una cuenta que solo suma a sus hijas	Elige una cuenta hoja; en el buscador, marca «Solo cuentas imputables»
Una operación responde 422 transaction-channel-not-found	El código que envía el integrador no existe en la compañía	Revisa el código con el integrador o crea el canal
Una operación responde 422 transaction-channel-inactive	El canal está desactivado	Reactívalo o acuerda otro canal
Una operación responde 422 currency-mismatch	La moneda del canal no es la de la operación	Deja la moneda vacía o crea un canal por moneda

Qué sigue

• Marcar la línea «Canal» de un concepto
• Contabilidad declarativa por producto y canal

Cómo se verificó esta guía

Las capturas y el video salen de ese guion, recorrido como contadora contra un core local construido desde el mismo código que corre en el core piloto, con datos ficticios.