Analista regulatorio

Departamento: Regulatorio SUDEBAN/BCV.

Quién eres

Te encargas de que lo que el banco le entrega al regulador llegue a tiempo y sin errores: los átomos de SUDEBAN, sus tablas de equivalencias y las tasas del BCV con las que se valoran.

Lo que vas a lograr

• Entender qué es un átomo y cómo es su archivo.
• Generar, validar y certificar un átomo.
• Verificar la tasa oficial con la que se valoran las divisas.

Conceptos previos

Léelos antes de las guías: explican el porqué de lo que vas a hacer en pantalla.

• Átomos regulatorios en 10 minutos: qué es un átomo, cómo es el archivo y por qué se certifica.
• La contabilidad de un banco: el plan de cuentas de SUDEBAN, el dígito de moneda y los cierres.
• Cuatro ojos: nadie aprueba lo suyo: quién captura, quién aprueba y los topes por rol.

Lo que haces en FINORA Core

• Generas los átomos de cada período.
• Revisas las incidencias del validador.
• Mantienes las equivalencias del core a las tablas SB.
• Entregas y llevas el historial de lo transmitido.

Tu ruta

En este orden. Lo marcado «Próximamente» está planeado y todavía no tiene página; lo marcado «Hoja de ruta» es una función que el core aún no tiene.

1. 1

   Generar, validar y certificar un átomo20 min

   Período, ejecución, incidencias y certificación a cuatro ojos.

2. 2

   Consultar la tasa BCV del día y su sincronización6 min

   La tasa vigente, su fuente y la bitácora.

3. 3

   Equivalencias del core a las tablas SB10 minPróximamente

   Mantener el mapeo de códigos.

4. 4

   Destinos y entregas de átomos8 minPróximamente

   Dónde se deja el archivo y sus reintentos.

5. 5

   Datos fuente de los átomos sin origen en el core12 minPróximamente

   Bienes recibidos en pago, agencias, cartera administrada, fraudes.

6. 6

   Mesa regulatoria: observaciones y rondas10 minPróximamente

   El ciclo de observaciones (pantalla fuera del menú).

7. 7

   Mapa de los átomos del core8 minPróximamente

   Cuáles existen y cuáles son certificables.

Tu lista de cada día, semana y mes

Cada día

• Revisa los átomos diarios y su entrega.

Cada semana

• Revisa las incidencias abiertas de los validadores.

Cada mes

• Genera, valida y certifica los átomos mensuales.

Lo que se mide de tu trabajo

Indicador	Qué dice	Buena señal
Entregas a tiempo	Átomos en el plazo	Todas
Rechazos del regulador	Archivos devueltos	Ninguno

Errores frecuentes

Lo que pasa	Por qué	Qué hacer
El código de la institución sale 00000	Falta en los parámetros del banco	Lo configura el administrador del core
Átomos contables con códigos raros	El plan de cuentas no sigue el de SUDEBAN	Revísalo con el contador

Tu rol en el sistema

El trabajo regulatorio lo comparten CUMPLIMIENTO y CONTABILIDAD (operar) con TI (catálogo y entrega). Puestos de práctica: contadora y oficial de cumplimiento.

Las guías nombran siempre el puesto, nunca un usuario. Las capturas y los videos se graban con un usuario de práctica por puesto en un core local con datos ficticios.