Posición de caja y monitor Nostro/Vostro

La pregunta de cada mañana en Tesorería: ¿cuánto tenemos y dónde? La posición de caja responde por moneda; el monitor Nostro/Vostro, por banco corresponsal.

Antes de empezar

• Entras como tesorero.
• Todo lo que ves son datos ficticios de un banco de práctica. No uses estos ejemplos con clientes reales.

Paso a paso

1. Abre Posiciones de caja. Cada fila es una moneda con su saldo disponible.

   

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2. Abre Monitor Nostro/Vostro. Nostro es la cuenta del banco en otro banco; Vostro, la de otro banco aquí.

   

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3. Abre un corresponsal para ver su saldo, sus movimientos y si cuadra con el extracto.

   

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Posición de caja y monitor Nostro/Vostro. Grabado en un core de demostración con datos ficticios; sin sonido.

Qué pasa por dentro

Ejemplo ficticio: el banco tiene USD 50.000,00 en su cuenta en un Banco Corresponsal Demo (nostro) y debe pagar mañana USD 30.000,00 por operaciones de clientes. La posición dice que alcanza; si mañana el pago fuera de USD 60.000,00, Tesorería tendría que fondear la cuenta hoy.

Si algo sale mal

Lo que ves	Por qué	Qué hacer
Un corresponsal no cuadra con su extracto	Partidas en tránsito o sin aplicar	Concílialo en la conciliación bancaria
La posición no se actualiza	El proceso que la calcula no corrió	Avisa a Tecnología

Qué sigue

• Ruta del tesorero

Cómo se verificó esta guía

Los pasos se escribieron a partir del código de las pantallas del core (puesto: tesorero). Las capturas y el video salen de ese guion, recorrido contra un core local con datos ficticios.