FINORA Merchant · Role path
Analista de conciliación
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Quién eres
Sección titulada «Quién eres»Eres quien responde, cada mañana, si el dinero de ayer cuadra. Comparas lo que los terminales vendieron, lo que se presentó a cada marca, lo que el procesador dice que recibió y lo que el banco abonó. Cuando algo no cuadra, no lo tapas: lo explicas.
Lo que haces en el sistema
Sección titulada «Lo que haces en el sistema»- Revisas el cierre de los lotes del día y los que quedaron rechazados.
- Cruzas el archivo del procesador contra las ventas compensadas.
- Gestionas las excepciones de conciliación hasta cerrarlas.
- Vigilas la posición de tesorería y las cuentas puente.
- Registras las diferencias de los depósitos para que otra persona las apruebe.
Una sola regla lo resume: una excepción no se borra; se explica.
Tu ruta
Sección titulada «Tu ruta»Vender, cobrar, administrar y conectar: dónde está tu trabajo en el sistema.
Intención, intento y veredicto8 min
Por qué una venta puede tener varios intentos y qué hacer con un EN_DUDA.
El ciclo del lote8 min
Los cuatro estados del lote y la venta aprobada que nunca se capturó.
El flujo del dinero8 min
Autorización, compensación y liquidación: quién le debe a quién.
La conciliación en cuatro niveles10 min
Archivo, compensación, liquidación y transacción, y cada excepción.
¿Dónde está el dinero?10 min
La posición de tesorería, los depósitos y las cuentas puente.
Una venta de punta a punta35 min
El tutorial que sigue una venta hasta conciliarla, contra el banco simulado.
Gestionar una excepción de conciliación en la consolaPróximamente
Abrir la excepción, encontrar la venta y dejar la explicación.
Confirmar un depósito y registrar su diferenciaPróximamente
Esperado contra recibido, la tolerancia y los cuatro ojos.
Tu lista de cada día, semana y mes
Sección titulada «Tu lista de cada día, semana y mes»Cada día
- Revisa los lotes rechazados del día anterior y averigua por qué no cuadraron.
- Revisa las ventas aprobadas sin capturar que levantó el barrido.
- Cruza el archivo del procesador y atiende las excepciones nuevas.
- Mira las cuentas puente: lo cerrado debe estar en cero.
Cada semana
- Persigue las excepciones con más de tres días abiertas.
- Revisa la antigüedad de lo pendiente de liquidar por banco.
Cada mes
- Verifica que la identidad de la posición de tesorería cuadre al céntimo para el mes completo.
- Entrega a contabilidad el resumen de diferencias aprobadas y su motivo.
Lo que se mide de tu trabajo
Sección titulada «Lo que se mide de tu trabajo»| Indicador | Qué quiere decir | Buena señal |
|---|---|---|
| Excepciones abiertas | Diferencias que nadie ha explicado | Cada vez menos, y ninguna vieja |
| Cuentas puente | Dinero que el sistema no sabe dónde está | En cero al cerrar cada ciclo |
| Lotes rechazados | Cierres que no cuadraron | Revisados el mismo día |
| Pendiente de liquidar con más de 3 días | Abonos que no llegan | Cerca de cero |
Errores frecuentes
Sección titulada «Errores frecuentes»| Lo que pasa | Por qué | Qué hacer |
|---|---|---|
| Buscar una venta solo por STAN o RRN y encontrar otra | Esos números se repiten con el tiempo | Acota siempre la búsqueda al día, o usa el ARN |
| Tratar un EN_DUDA como rechazado | Parece que «no pasó» | Un EN_DUDA puede estar cobrado: espera su resolución o consúltalo |
| Confirmar un depósito y aprobar tú misma su diferencia | Apuro | El sistema lo impide: la aprobación es de otra persona |
| Esperar que una venta de un lote abierto esté compensada | El lote no se cerró | Solo un lote cerrado pasa a la compensación |
Tu rol en el sistema
Sección titulada «Tu rol en el sistema»En la consola del Merchant usas el rol Conciliación (departamento de Finanzas). Ves lotes, liquidaciones, extractos, archivos del procesador y depósitos; casas partidas y registras diferencias. No confirmas depósitos: eso es de Tesorería. Tu menú principal es Tesorería y Contabilidad.